交易班 1.0 — 第五天
課程：倫 - 1% 黑卡俱樂部 ｜ 講師：Allen Thee ｜ 影片長度：約 1.5 小時
Part 1：正確的步驟 — 從練習到穩定出金
六步成長路徑，從截圖練習到多帳戶穩定出金
一、交易成長六步驟
正確的步驟
Step 1：截圖練習
看到任何交易機會就截圖，標示清單步驟，做 100~1000 張。
Step 2：小資金實倉
用 $100~200（虧了不影響生活的錢），做最少 10 筆交易。
每筆入場截一張圖、出場截一張圖（最少 20 張截圖）。
Step 3：一個月挑戰
賺 > 5% = 通過 → 開始完善交易計劃。
< 5% 或虧錢 → 從執行力做調整。
Step 4：參加機構考試 / 加大資金
Step 5：穩定出金 2%（每月）
Step 6：參加更多考試，繼續加大資金
目標：5 個 $100K 帳戶，風險分散。
二、加倉規則
加倉的做法（實戰例子）
以實際交易圖為例：
1. 第一筆入場（1% 風險）→ 抓第三浪
2. 期間出現破位交易（結構破壞）→ 可以加倉
3. 每加一次倉，上一筆必須先平價保護
4. 加倉風險減半（第二筆 0.5%）
5. 開第三筆前，第二筆也要平價保護
加倉鎖利規則：
• 開第三筆時，把第一筆設在 1:1 鎖利
• 如果失敗，最多虧 0.5%，但第一筆已鎖 0.5% 利潤
• 整體加起來可以做到 1:15 的回報
加倉注意事項：
• 加倉對執行力要求很高，Allen 去年才完善加倉規則
• 做了 14 年交易，曾經因為一次加倉讓帳戶翻了兩倍
• 新手先不要加倉，先把基本系統的執行力搞好
• 執行力沒有的話，管理也管不好
三、高風險滾倉（選用）
滾倉策略（不適合所有人）
前提：用可以虧掉不影響生活的小資金（$500）
做法：
• 單筆風險拉到 3%（不超過 3%）
• 順勢時積極加倉
• 從 $500 做到 $600 → 用 $100 利潤做下一筆
• 做到了 → 快速翻倍
• 做不到 → 回到 1~2% 重新累積
• 虧到 50% → 全出，不玩了
Allen 的經驗：旅行時用 $500 滾到 $2000（一週 3 倍），但壓力很大，之後五個月都沒再做。
Part 2：交易機構考試（Prop Firm）
用別人的資金交易，通過考試後獲得 80% 利潤
四、什麼是交易機構？
交易機構（Prop Firm）
交易機構有 8~9 位數以上的資金需要管理：
• 他們用你的交易數據來管理更大的資金
• 你通過考試後，給你虛擬帳戶做交易
• 賺到的錢，80% 給你
• 你的交易技術很值錢
Allen 推薦的機構：
• FTMO — 最直接、沒有隱藏條件
• Funded Next — 學員穩定出金沒問題
• Top Step — 美國用戶適合
• 5%ers — 某些國家可能敏感
五、FTMO 考試規則
第一階段：Challenge（挑戰）
• 目標：做到 10% 回報
• 時間：無限制（4 天或 8 年都行）
• 每日最大虧損：5%
• 總最大虧損：10%
第二階段：Verification（驗證）
• 目標：做到 5% 回報
• 一樣每日 5% / 總 10% 虧損限制
第三階段：Funded（實盤）
• 簽合約，所有交易數據會被記錄
• 每 14 天結算一次，80% 利潤給你
• 第一次出金時，考試費退回
• 穩定獲利可以獲得更多資金（最高 $400K，特殊合約可到 $1M）
考試費用參考（FTMO）：
| 帳戶大小 | 考試費 | 備註 |
|---|
| $10,000 | ~€155 | 新手入門 |
| $25,000 | ~€250 | |
| $50,000 | ~€345 | |
| $100,000 | ~€540 | |
| $200,000 | ~€1,080 | 約 NT$40,000+ |
考試失敗 → 費用燒掉，重新開始。通過 + 出金 → 費用退回。
六、快速通過考試的方法
兩種做法：
方法一：用利潤滾
• 從 0.5% 風險開始 → 賺了 1:3 = 1.5%
• 下一筆直接用 1~2% 的利潤去做
• 碰到兩次盈利就能快速通過
• 缺點：心態消耗大（賺了又賠回去的壓力）
方法二：專攻加倉
• 0.5~1% 風險入場，有破位就加倉
• 加倉 + 順勢 → 單筆回報可以很大
Allen 曾在 21 天內通過 $400K 全部考試，單筆風險 1.5%，連續盈利兩單 + 加倉。
Part 3：你需要多少錢？& 成長建議
用 2% 出金反推所需資金，券商選擇，多帳戶策略
七、用 2% 出金反推資金需求
你需要多少錢？
計算方式：
每月開銷 ÷ 2% = 所需資金
例：每月開銷 $5,000
→ 2% = $5,000
→ 需要 $250,000 的資金
年回報基準：24%（每月 2%）
• 連 24% 都做不到 → 不如放 S&P 500（去年 23%）
• Allen 2023 年：30%
• Allen 2024 年：40~50%（半年 break even，後半年大賺）
不是每個月都能賺 2%，可能前兩個月虧，後面 4~5% 補回來，看年度平均。
八、券商 & 多帳戶策略
券商推薦：Pepperstone
• 全球排名前五，有正規牌照
• 賺的是手續費，不是你的入金
• 槓桿建議 1:100（最高 1:500 需申請）
• 可做外匯、股票、期權、Crypto
多帳戶策略（風險分散）：
• 開 4~5 個帳戶，每筆交易放不同帳戶
• 不用跟單軟體，全部手動
• 第一筆放帳戶 A → 下一筆放帳戶 B → ...
• 一個帳戶爆掉，至少還有其他四個可以出金
• 得失心變少 → 壓力變少 → 表現更穩定
九、Allen 的核心建議
給新手的建議：
• 做 1000 張截圖練習（90% 的人不會做，但做了的人進步最快）
• 做 100 筆交易不爆倉 → 你已經很厲害了
• 挑戰帳戶活超過 90 天
• 交易記錄：入場截圖 + 出場截圖，最簡單的記錄就夠了
• 小資金的目的是鍛煉，不是賺錢
• 想賺大錢 → 用大資金（機構考試）
• 從小帳戶開始考，不要一步登天
• 不鼓勵全職交易 — 有副業反而壓力小，表現更好
• 多收入來源很重要 — 連成功的全職交易員也有好幾份收入
• 穩穩做，不要衝 — 你要做 5 年、10 年、30 年
第五天重點整理
- 六步成長路徑 — 截圖練習 → 小資金實倉 → 完善計劃 → 機構考試 → 穩定出金 → 多帳戶
- 加倉規則 — 上一筆平保後才開下一筆；加倉風險減半；每加一次上一筆設 1:1 鎖利
- 滾倉 — 用可以虧掉的小錢（$500），3% 風險，虧到 50% 就停；不適合所有人
- 機構考試 — FTMO 推薦；10% 回報通過第一階段，5% 通過第二階段；80% 利潤歸你
- 快速通過考試 — 用利潤滾 或 專攻加倉；Allen 21 天通過 $400K
- 年回報基準 24% — 低於此不如放 S&P 500；每月 2% 出金
- 多帳戶分散風險 — 4~5 個帳戶輪流用，不用跟單軟體
- 做 1000 張截圖 — 最好的鍛煉方式，90% 的人不會做
- 穩穩做 — 不追求短期暴利，追求長期穩定；壓力小 = 表現好