交易班 1.0 — 第四天
課程：倫 - 1% 黑卡俱樂部 ｜ 講師：Allen Thee ｜ 影片長度：約 2 小時
Part 1：交易計劃 — 你的交易聖經
Allen 從虧損 3~4 年到首次出金，改變的不是策略，而是有了交易計劃
一、為什麼需要交易計劃？
Day #4 — 交易計劃
今天的主題：打造你的交易聖經。
Allen 會分享完整的交易計劃需要什麼，包含止損、止盈、倉位管理、品種選擇、數據應對。
為什麼要有交易計劃？
• 提供明確的交易指引
• 發現並修正交易中的漏洞
• 增強信心，減少不確定性
• 保持一致性，減少情緒化交易
Allen 的親身經歷：
• 18 歲開始交易，前 3~4 年一直虧錢，從沒出過金
• 改變的不是換了新策略，而是有了交易計劃
• 有了交易計劃後：大虧 → 小賺 → 穩定賺
交易計劃的好處：
• 明確的指引，不需要記，隨時可以看
• 像飛行員的清單 — 少了一步可能就爆炸
• 發現漏洞、不容易迷茫、保持一致性
• 減少情緒化交易（不能消除，但可以減少）
二、交易計劃的核心組成
交易計劃概述
Allen 的交易體系特點：
• 多樣化的交易策略
• 適合用在不同時框、不同品種
• 策略條件 / 參數靈活，可以根據個人需求調整
• 從 2015 年穩定盈利至今，10 年累積的系統會慢慢分享
從模擬到獨立思考
• 剛開始可以跟著 Allen 的方式走
• 慢慢培養獨立思考能力，打造屬於自己的風格
• 流程：模擬開始 → 1~2 個月後微調 → 通過回測加速學習
• Allen 從 2015 年穩定盈利至今，10 年累積的系統會慢慢分享
交易計劃的核心工具與概念
• 圖表型態（頭肩、雙頂）→ 判斷動能消耗 / 趨勢轉換
• 價格水平（主力區、供需區）→ 交易位置
• 樞軸點 Pivot Point → 確定回調位置（短時框最重要的工具之一）
• EMA 50 → 過濾趨勢 / 回調工具
• Fibonacci Extension → 趨勢終點 / 止盈設置
不在計劃裡的工具不要碰。
系統設定 / Setup Parameters
交易計劃裡需要定義的 5 個關鍵問題：
1. 止損怎麼放？
2. 止盈怎麼放？
3. 市場 / 品種選擇？
4. 要做倉位管理嗎？
5. 如何應付數據公佈？
1. 交易設定（Trading Setup）
→ 你的策略是什麼？順趨勢？逆趨勢？回調？假突破？破位？
2. 時間框架
→ 根據你的生活節奏選擇，不是哪個最賺錢
→ 上班族：晚上 9~11 點紐約時段，或倫敦時段做 1 小時
→ 任何系統都不需要超過 1 小時（除非做 5 分鐘/1 分鐘圖）
3. 工具 & 概念
→ 圖表型態（頭肩、雙頂 = 判斷趨勢消耗）
→ 價格水平（主力區、供需區 = 交易位置）
→ EMA 50（過濾趨勢 / 回調位置）
→ 不在計劃裡的工具不要碰，看到別人用也不要加
4. 止損設置
5. 止盈設置
6. 倉位管理
7. 交易品種
8. 數據公佈應對
三、止損的三種方式
止損位置實戰圖解
圖表展示三種止損位置的比較：
• 綠色區域 = 入場區域 / 支撐
• 粉紅區域 = 阻力
• 止損離開的距離決定你的盈虧比
① 激進止損 — 離開入場 K 線
• 好處：盈虧比最漂亮
• 壞處：容易被打掉後價格才往預期方向走
• Allen 今年用這種（去年數據顯示利潤更大）
② 離開兩個工具 — 離開主力區 + EMA（至少兩個保護）
• 價格要打破兩個結構才能碰到止損
• 盈虧比也不錯（約 1:3）
③ 保守止損 — 離開 U 轉位置（前低/前高）
• 給市場最大呼吸空間
• 壞處：消耗盈虧比
Allen 的建議：如果激進止損跟離開兩個工具的位置差不多，就選保守一點的。多給一點呼吸空間，差那幾點無所謂。
四、止盈的三種方式
止盈位置實戰圖解
圖表展示多個交易設置點位：
• 綠色區域 = 入場 / 需求區
• 粉紅區域 = 止盈 / 供應區
• 可以用 Projection、固定盈虧比、或下一個結構位做止盈
① Projection 預測法
• 用第一浪長度預測第三浪目標位
• 第五浪 → 在第三浪高位出場
② 固定盈虧比
• 直接設 1:2 或 1:3，不管其他
• 最簡單的做法
③ 下一個有價值的結構
• 找入場後最接近的主力區 / 支撐阻力位
• 在那個位置止盈
Part 2：倉位管理 — 主動 vs 被動
保護資金 vs 最大化利潤，你只能選一個
五、主動管理（保護資金）
主動管理實戰圖解
圖表展示主動管理的操作：
• 入場後價格上漲 → 止損逐步拉高
• 每創新高 → 止損移到前低位
• 箭頭標示止損移動的方向和位置
做法：
1. 價格到 1:1 → 把止損移到入場位置（平價保護 / Break Even）
2. 價格每創新高 → 把止損拉到前低位
3. 逐步鎖定利潤
好處：安全、穩定、連續虧損少
壞處：可能少賺（深回調打掉止損後價格才往上衝）；精神壓力大（懊惱少賺）
六、被動管理（最大化利潤）
被動管理實戰圖解
圖表展示被動管理的操作：
• 設好止損 + 止盈後不再動
• 價格上下波動都不鎖利潤
• 結果只有兩種：賺到最大 或 平價出場
做法：
1. 設好止損 + 止盈 → 不再動
2. 最多做一次平價保護（到 1:1 時）
3. 之後不再鎖定利潤，讓價格跑
4. 結果只有兩種：賺到最大 或 平價出場
好處：給市場足夠呼吸空間；情緒負擔小
壞處：可能眼看利潤蒸發（但長期回報更大）
Allen 個人用被動管理。去年測試兩三百單的數據：
→ 不做平價保護（純 1:3 止盈）vs 做平價保護 → 賺到的錢差不多
→ 但做平價保護心態上壓力小一些
⚠️ 不鼓勵關掉一半倉位
關掉一半 → 盈虧比被打爛 → 概率遊戲的優勢變小
Allen 從來沒有這樣做過。
選擇一種，堅持用 — 不要兩個都要。
七、進階：趨勢追蹤法（Trail Stop）
黃金日線圖 — 趨勢追蹤實例
不設止盈，每創新高就把止損拉到前低位。
黃金 2024 年的上升趨勢，用這種方法可以吃到大部分利潤。
Allen 的朋友曾用這種方式在日圓上做到 20 倍回報。
適合追求超大回報的人：
• 不設止盈 → 價格每創新高 → 止損拉到前低位
• 直到被打掉才出場
• 一年可能只有 2~3 單大賺，但每單回報巨大（可達 20 倍）
例子：黃金 2024 年從 $1,800 → $3,200，用這種方法可以吃到大部分
壞處：精神損耗大（看著利潤蒸發再回來）；大部分時間在少賺或不賺不虧
Allen 認識做這種的人用了 Richard Dennis（海龜交易法）的方式。
Part 3：品種選擇 & 數據應對
Allen 的交易品種清單 + 如何應付數據公佈
八、交易品種
策略與生活方式的匹配
選擇品種和時框前，先問自己：
• 交易頻率 — 需要每天看盤嗎？可以等待嗎？
• 持倉時間 — 適合短線還是長線？能接受長時間等待嗎？
• 勝率 vs 盈虧比 — 高盈虧比 = 低勝率；低盈虧比 = 高勝率
每個人的答案不同，所以品種和時框的選擇也不同。
Allen 的主要交易品種：
• 外匯：主要貨幣對（最多交易）
• 黃金（XAU/USD）
• 指數：US 30、NAS 100（以前也做 Japan 225、Australia 200、Germany 40）
• 比特幣：2025 年 5 月後考慮重新做（COVID 時期賺很多）
品種選擇原則：
• 根據你的日常、心態、風格去選
• 不要問「哪個品種最好做」— 每個人不同
• 策略都一樣，只是時框和品種不同
九、如何應付數據公佈
系統設定完整範例（Setup Parameters Example）
Allen 完整的系統設定：
• 止損：離開 2 個屏障 / 5~10 點離入場線 / 10 點離結構線
• 止盈：固定盈虧比 / Projection / 下一個支撐阻力位
• 市場：外匯、指數、黃金、加密貨幣
• 倉位管理：平價保護後不再鎖利潤
• 數據：央行利率不做交易，其他不在乎
經濟數據公佈日程表
Allen 展示外匯經濟數據公佈時間表，包含：
• 各國央行利率決議（Cash Rate、Official Cash Rate）
• CPI（消費者物價指數）
• 對應貨幣對（CAD、USD、AUD、NZD、GBP 等）
可以用經濟日曆網站查看，之後會提供連結。
道氏理論核心觀念：以價格為準
新聞和數據已經提早反映在價格裡了，不需要太在意。
數據的好處：提供
流動性（大波動）
Allen 的做法：
•
央行利率公佈當天 → 不做交易（唯一在意的數據）
• 其他數據（CPI、PPI、非農）→ 基本上不在乎
• 有持倉的話 → 大數據前盡量平倉，避免流動性風險
• COVID 案例：週末 lockdown 公佈，週一跳空 1000 點
十、每日最大虧損規則
回撤規則（Drawdown Rules）
四層風險控管：
• 每日最大回撤 3% → 停止交易、復盤檢討
• 每週最大回撤 6% → 停止一週、復盤回測
• 每月最大回撤 10% → 停半個月、記錄檢討
• 總體最大回撤 25% → 停兩個月、專注練習
Allen 的規則：
• 單筆風險 1% → 每天最多虧 3 次 → 當天停止交易
• 這樣 30 筆才會爆倉（至少存活 90 天的目標）
• 單筆 3% → 每天只能做 1 筆
保持一致性：至少 100 筆交易保持相同風險，不可忽大忽小。
功課：10 個完美的例子
• 截圖 10 筆你認為完美的交易
• 列出所有確認因素（工具與概念的結合）
• 創建你自己的交易檢查清單
這個練習可以幫你把學到的東西內化，建立屬於自己的系統。
最後建議（Final Tips）
• 不要讓自己過度負擔 — 有計劃好過沒計劃
• 持續改進，每次交易後回顧
• 交易計劃不是一次寫完就不改，而是持續優化
第四天重點整理
- 交易計劃 = 交易聖經 — Allen 從虧損到出金的轉折點就是有了交易計劃
- 計劃核心 — 交易設定、時框、工具、止損、止盈、倉位管理、品種、數據應對
- 止損三種 — 激進（離開 K 線）/ 離開兩個工具 / 保守（離開 U 轉）
- 止盈三種 — Projection 預測 / 固定盈虧比 / 下一個結構位
- 倉位管理 — 主動（保護資金，鎖利潤）vs 被動（最大化回報，不鎖利潤）
- Allen 用被動管理 — 測試 200+ 單，兩種方式最終賺差不多
- 不鼓勵關半倉 — 會破壞概率遊戲的優勢
- 品種選擇 — 根據個人生活節奏，不問「哪個最好做」
- 數據應對 — 央行利率當天不做交易；其他數據不在乎；大數據前平倉
- 每日最大虧損 — 1% 風險 × 3 次 = 當天停止