新手村 — 第7課：交易的風險

做任何事都有風險，就像騎機車：

風險：出車禍可能致命
好處：便宜、省時間、不塞車、維修費低
降低風險：戴頭盔、遵守交通規則、不超速

交易也一樣 — 有風險，但做好安全措施就能享受回報。

① 交易風險（最直接）
• 入金一萬，風險就是那一萬
• 用不影響生活的錢去做
• 不要借錢做交易（可以借錢學習，但不借錢交易）
• 交易錯方向、放錯手數都會爆倉
• 每次一定要算好單筆風險

② 槓桿風險
• 槓桿越大 → 可開的單越多 → 倉位拉滿就爆
• 建議用 1:100 槓桿就夠了
• 如果用 1:500，單筆風險要拉低到 0.3%

實例：COVID 期間 GBPNZD

星期五收盤前已平倉出場，但週末全球宣布 Lockdown，星期一開市 GBPNZD 直接飆升 1000 點。

如何應對：
• 有利潤就定期出金（1~2%，每月/半年/一年）
• 單筆風險大時盡量不持過夜
• 大數據公佈前盡量平倉

連續虧損後的惡性循環：

連續虧損 → 失去信心和熱忱 → 報復性交易（想快速賺回來）→ 心態崩潰 → 資金也崩潰 → 爆倉

應對方式：
• 發現心態不穩定時，暫時停止交易
• 讓心態休息、回血
• 等精神充沛、有幹勁時再回來
• 市場不會跑掉，但心態會跑掉

就像騎車要戴頭盔、遵守交通規則：

① 資金管理
連續虧損時，用什麼倉位、什麼風險繼續交易

② 情緒管理
保持每天在平衡的情緒才交易，不穩定就不交易

③ 策略管理
確認策略是否還有效、是否適合現在的市場走勢和波動，必要時做調整