交易班 1.0 — 第四天
交易計劃 — 打造你的交易聖經 ｜ Allen Thee
Part 1 — 開場：為什麼需要交易計劃
交易計劃是從虧損轉向盈利的關鍵轉折點
1-1 第四天開場 + 課程概覽
交易倫交易班 Day #4
今天是第四天，主題是交易計劃（Trading Plan）。
Allen 強調五天的課程已經足夠讓學員開始鍛煉，而且之後還有免費線上課程會持續更新更深入的內容，加上 12 個月的指導。
這五天會把每一個框架需要的東西都給到，讓學員開始萌芽獨立思考的能力。
逐字稿 L1-37
1-2 交易計劃 — 多樣化的交易策略
交易計劃概覽
三大核心：
- 多樣化的交易策略
- 適合用在不同時框、不同品種
- 策略條件/參數靈活，可以根據個人需求調整
Allen 從 2015 年開始穩定盈利，10 年下來所累積的交易體系，會在網課上陸續分享。策略適合不同時空、不同品種，因為每年根據生活目標不同，時框和風格都會調整。
逐字稿 L38-90
策略條件靈活，根據個人需求調整
不要問「哪個時框最好做」或「哪個品種最賺錢」 — 這些都是根據個人的日常、心態、風格、追求的目標來定義。
以前做 5 分鐘/15 分鐘短線，每天晚上 8 點開始；現在生活不一樣了，風格也跟著調整。策略還是一樣，只是時框和節奏不一樣。
今天會給到完整的交易計劃需要包含什麼，請準備紙筆寫下來，今晚功課就是認真去想、去做一套完整的交易計劃。
逐字稿 L91-170
Allen 的親身經歷
18 歲開始交易，前 3-4 年從來沒有出過金，一直在虧錢。直到有了交易計劃之後，大虧直接變去小賺，然後慢慢穩定的賺。改變不是因為換了新策略，而是因為有了交易計劃。
1-3 為什麼要有交易計劃？
為什麼要有交易計劃？
四大理由：
1. 提供明確的交易指引 — 像飛行員的清單，不需要靠記憶
2. 發現並修正交易中的漏洞 — 任何漏洞都會被發現
3. 增強信心，減少不確定性 — 不會那麼容易迷茫
4. 保持一致性，減少情緒化交易 — 交易計劃不能消除情緒化交易，但可以讓交易變得更專業
交易計劃就像飛行員的 checklist：少了一步，整個飛機可能就爆炸了。
逐字稿 L256-291
Part 2 — 交易計劃的核心
交易設定 + 工具與概念
2-1 交易設定（Trade Setup）
交易計劃的核心 — 交易設定
定義每個交易策略的邏輯：
- 趨勢、反轉、回調、假突破等
- Allen 個人：跟著趨勢走，做回調，做假突破出現之後才入場
選擇適合的時間框架（高時框 vs 低時框）：
- 每天想交易？→ 選一個時段做低時框
- 上班族晚上回家？→ 紐約時段（9-11 點）或倫敦時段
- 任何體系、任何風格、任何時段，都不需要花超過一個小時（除非做 5 分鐘/1 分鐘超短線）
逐字稿 L292-355
2-2 工具與概念
交易計劃的核心 — 工具與概念
每個工具都有它的概念和用途，必須很清楚每個工具的理由才去用：
- 圖表型態（Chart Pattern）— 動能消耗/趨勢變慢（頭肩、雙頂等）
- 價格水平（Price Level）— 支撐阻力、供需區 = 交易的位置
- 樞軸點（Pivot Point）— 確定回調的位置（Allen 做短時框最重要的工具之一）
- 50 天移動平均線（50 EMA）— 趨勢過濾器或回調工具
- 斐波那契擴展（Fibonacci Extension）— 止盈點或趨勢衰竭點
重要規則：沒有在計劃裡面的工具不要去碰。看到其他學員用 Bollinger Band，但你的計劃裡沒有，就不要採用。你要遵循你自己的交易計劃。
逐字稿 L356-468
Part 3 — 系統設定 / Setup Parameters
止損、止盈、品種、持倉管理、數據公佈
3-1 系統設定總覽
系統設定 / Setup Parameters
交易計劃裡面需要設定的五大參數：
1. 止損怎麼放？
2. 止盈怎麼放？
3. 市場/品種選擇？
4. 要做持倉管理嗎？
5. 如何應付數據公布？
逐字稿 L470-478
3-2 止損怎麼放（Stop Loss）
實戰圖表：GBP/USD 1H 吸收區與入場
Allen 用 GBP/USD 1 小時圖示範，從一個小趨勢的吸收區開始，發現橫盤後主力衝出去，標記為第一波。
價格碰到主力區域後，出現假突破 condition，可以直接入場。不需要把圖拉到很大去看歷史，放大看右側現在的動能比較重要。
逐字稿 L480-530
止損位置標記 — 盈虧比工具
圖表上用盈虧比工具標記了入場位、止損位和止盈位。可以看到：
- 紅色區域（下方）= 止損範圍
- 綠色區域（上方）= 止盈目標
- 藍線 = 50 EMA 移動平均線作為趨勢過濾
入場 K 線的下方加上兩個屏障保護，就是止損位置。
逐字稿 L530-545
止損位置 — 圖表畫圖解說
Allen 在圖表上即時畫圖標記：
- 紅色箭頭標示第一波和趨勢方向
- 在主力區域出現假突破後入場
- 止損放在入場 K 線下方 / 主力區域下方 / U 轉下方
右側可以看到價格衝上去後的波動，驗證了入場方向正確。
逐字稿 L535-555
止損的三種方式
方式一：激進止損 — 直接離開入場 K 線最低位（5-10 點）
- 好處：盈虧比更漂亮
- 壞處：價格可能先打掉止損再衝上去
方式二：離開兩個工具/屏障 — 例如離開主力區 + 移動平均線
- 價格要打破兩個保護才能碰到止損
- Allen 以前的德國導師分享的方法
方式三：最保守 — 離開 U 轉/N 轉位置
- 給市場足夠大的呼吸空間
- 壞處：消耗盈虧比，可能沒有預期那麼大
逐字稿 L530-685
盈虧比比較：激進 vs 保守止損
- 保守止損（離開 U 轉）：大約 1:2 盈虧比
- 離開兩個工具 / 激進止損：大約 1:3 盈虧比
Allen 今年的選擇：去年回測數據顯示，用激進止損最後利潤更大，所以 2025 年改用激進止損。
但有一個例外：如果激進止損位置很靠近 U 轉位置，那就乾脆選保守止損，多給一點呼吸空間，差那幾點不重要。
逐字稿 L595-700
系統設定 — 持倉管理圖解
Allen 在 Setup Parameters 投影片上即時畫圖，用價格波動示意圖解說：
- 價格吸收後衝出去形成第一波
- 回調後在第二波入場
- 止損位置和止盈位置的相對關係
這張圖同時回顧了五個設定問題的相互關聯。
逐字稿 L470-500
3-3 止盈怎麼放（Take Profit）
止盈（指引點）的三種方法
方法一：投影目標
- 看第一浪的長度，預測第三浪會停在哪裡，直接在那裡止盈
方法二：固定倍數
- 直接固定為止損的 2 倍或 3 倍（例如止損 30 點 → 止盈 60 或 90 點）
方法三：下一個有價值的主力/支撐區
- 入場後找最接近的主力支撐區做止盈位置
這三種方法任選其一即可，簡單明確。
逐字稿 L711-835
止盈設置 — 實戰畫圖示範
Allen 在 EUR/USD 圖表上即時畫圖講解：
- 第一浪出現後，預測第三浪的目標位
- 或者固定止損的 2-3 倍作為止盈
- 入場後找下一個有價值的阻力支撐區
三種方法都可以，重點是要寫進你的交易計劃裡面，然後一致執行。
逐字稿 L800-835
3-4 市場 / 品種選擇
Allen 的交易品種
主要品種（80% 交易量）：外匯
- 最多交易的外匯貨幣對（包含日圓相關）
- 黃金
指數（以前做很多）：
- Japan 225（日經）、Australia 200、Germany 40
- 今年想做回指數
虛擬貨幣：
- COVID 期間在虛擬貨幣賺了非常多錢
- 但波動太大，壓力大就停了兩年
- 考慮 5 月份之後重新回去做
有一次教訓：某平台的算法跟其他平台不同，導致虧損是預期的兩倍，從此換了平台才再考慮做指數。
逐字稿 L836-930
品種示範 — US 500 指數
Allen 展示 US 500 指數 1 小時圖，這是他以前常交易的品種之一。可以看到價格在 6000-6200 區間波動。
指數類品種的特性是波動較大，需要注意平台的算法差異，不同平台的點差和計算方式可能不同。
逐字稿 L860-900
3-5 持倉管理 — 主動 vs 被動
持倉管理的兩種風格
交易管理只有兩種風格，兩個不能都要：
風格一：保護資金（主動管理）
- 到 1:1 盈利後做平價保護（Break Even）
- 價格每創新高，止損拉到前低位，不斷鎖定利潤
- 好處：穩定、連續虧損少
- 壞處：影響盈虧比、情緒負擔較大（怕少賺）
風格二：最大化回報（被動管理）
- 設好止損和止盈後基本不管
- 最多做一次平價保護，之後不再鎖定利潤
- 要嘛賺到最大止盈，要嘛打到平價保護不賺不虧
- 好處：給市場足夠呼吸空間、情緒負擔較小
- 壞處：可能眼睜睜看著利潤蒸發
逐字稿 L931-1100
持倉管理 — 手繪波浪示範
Allen 在 EUR/USD 圖表上手繪價格波動，解說主動管理的操作方式：
- 價格上漲創新高 → 止損拉到前低位
- 價格再創新高 → 止損再拉到新的前低位
- 波浪式前進中不斷鎖定利潤
手繪清楚展示了「每次創新高就拉止損」的動態過程。
逐字稿 L1010-1035
持倉管理 — EUR/USD 實戰示範
Allen 用 EUR/USD 圖表示範：
- 入場後止損在下方，價格到 1:1 後做平價保護
- 主動管理：每次創新高就拉止損到前低位
- 被動管理：平價保護後就不再動，讓價格自己跑
Allen 的實測數據（去年 200-300 筆）：
不做平價保護 + 1:3 止盈 vs 做平價保護 + 1:3 止盈，最後賺到的錢差不多一樣。
但心態上做平價保護會比較沒壓力，所以 Allen 個人還是會做平價保護。
逐字稿 L1100-1275
持倉管理 — 盈虧比工具標記
圖表上用盈虧比工具展示被動管理的效果：
- 入場後設好止損和止盈
- 平價保護做完後不再動
- 讓價格自己跑到止盈或回到平價保護位
Allen 的實測結論：不做平價保護 + 1:3 止盈 vs 做平價保護 + 1:3 止盈，去年 200-300 筆下來賺到的錢差不多。
逐字稿 L1195-1220
持倉管理 — 追蹤止損手繪演示
Allen 在圖表上手繪價格走勢，演示追蹤止損（Trailing Stop）的操作：
- 價格每創一個新高，畫出前低位的止損位置
- 形成階梯式上升的止損線
- 直到趨勢反轉被打掉才出場
這種方式的核心：不設固定止盈，用追蹤止損讓利潤自己跑。
逐字稿 L1280-1340
不建議關掉一部分倉位
很多人問能不能到一定利潤後出場一半 — Allen 不鼓勵這樣做。因為這會打爛概率遊戲：每筆風險要一樣，出場一半後實際盈虧比會變小。看起來很安全，其實就是少賺。
但 Richard Dennis（海龜交易法創始人）確實是這樣做的 — 到高位關掉一半倉位，剩下一半繼續跑。Allen 個人沒有嘗試過這種做法，因為很注重概率思維。
追蹤止損大趨勢實例 — 黃金 2024
Allen 用黃金日線圖展示 2024 年的一個案例：
- 在吸收區域後入場
- 不設固定止盈，每次價格創新高就把止損拉到前低位
- 直到趨勢結束、被打掉才出場
這種做法一年可能只有 2-3 單能大賺，平時都是小賺，但大賺那幾單足以覆蓋全年。
精神壓力很大：例如浮動利潤 10 萬美金，止損位置鎖定 5 萬，中間 5 萬蒸發再衝上去 — 這對精神損耗很大。
逐字稿 L1300-1510
3-6 如何應付數據公佈
數據公佈的四種可能
回到道氏理論：以價格為準，新聞數據已經提早反映在價格裡。
數據公佈前如果有持倉，四種可能：
1. 價格直接衝上去（有利）
2. 價格直接往下跌（不利）
3. 價格跌下去碰到平價保護位再衝上去
4. 完全沒有活動
Allen 最在乎的數據：央行利率（Interest Rate）
- 利率公佈當天整個早上不做交易
- 其他數據（CPI、PPI、非農）基本不在乎
- 數據的好處：提供流動性（大波動）
逐字稿 L1539-1630
數據公佈時的應對策略
如果有單子在跑：
- 一般數據公佈前：一定做平價保護
- 利率公佈前：可能考慮提早出場
- 原因：波動太快，止損來不及觸發（滑價 Slippage），可能虧更多
如果分析完整、清單完整、止損在對的位置：
- 可以選擇什麼都不做，讓它跑
週末持倉：
- Allen 在星期五都會盡量平倉，不會持過週末
- 外匯、指數都不吃過週末
- 原因：週末可能跳空（Gap），如果跳的話虧損可能很大
- 做長線的話沒辦法，一定要持過
逐字稿 L1630-1882
3-7 系統設定總結（Setup Parameters Example）
系統設定範例 — 完整投影片
Allen 的 Setup Parameters 完整範例：
- 止損在 2 個屏障後 / 5-10 點離開入場 K 線 / 10 點離開結構（U 轉/N 轉）
- 止盈：固定盈虧比 / 投影目標 / 下一個支撐阻力位
- 市場選擇：外匯、指數、黃金、加密貨幣
- 倉位管理：主動還是被動？
- 盈虧比：最低是多少？
- 新聞與持倉：是否在大新聞前平倉？是否在週末前平倉？
逐字稿 L1750-1770
系統設定範例（Allen 的設定）
止損：在 2 個屏障後 / 5-10 點離開入場 K 線 / 10 點離開結構（U 轉/N 轉）
止盈：固定盈虧比 / 投影目標 / 下一個支撐阻力位
市場選擇：外匯、指數、黃金、加密貨幣
倉位管理：主動還是被動？
盈虧比：最低的盈虧比是多少？（Allen 是 1:3，做不到就不做）
新聞與持倉：是否在大新聞前平倉？是否在週末前平倉？
掛單技巧：如果直接入場做不到 1:3 盈虧比，就掛單在上方一點的位置，讓盈虧比達到 1:3。
逐字稿 L1760-1882
Part 4 — 建立你的交易信心
10 個完美例子 + 策略與生活匹配
4-1 10 個完美的例子
10 個完美的例子
交易計劃裡面一定要有10 筆你認為最完美的交易截圖：
- 截圖 10 筆你認為完美的交易
- 列出所有確認因素（工具與概念的結合）
- 創建交易檢查清單
這 10 筆最好是實戰交易，不是回測找的。可能用 1 個月、3 個月、甚至半年才找到，慢慢找不要急。
為什麼這麼重要？有了這 10 筆成功案例，你會很有信心去做未來 30 筆、50 筆、100 筆類似的交易。這會讓你的交易計劃從計劃升級成你的「交易聖經」。
逐字稿 L1900-1977
4-2 策略與生活方式的匹配
策略與生活方式的匹配 / Alignment
問自己這些問題：
交易頻率：需要每天看盤嗎？可以等待嗎？
- 不能等 → 比較適合短線
- 但你有時間做短線嗎？做了多久會開始內耗？
持倉時間：你適合短線還是長線持倉？能接受長時間等待嗎？
- 持了一星期就心癢癢 → 不要挑戰自己去持太久
勝率與風險回報比：
- 高風險回報比 = 低勝率（交易少但一賺就賺很多）
- 低風險回報比 = 高勝率（交易頻繁但每次賺少）
- 兩種都能賺錢，找適合自己的
逐字稿 L1982-2065
4-3 需要回答的問題
需要回答的問題 / General Questions
要交易多少種策略？
- 考慮從一種開始，日後再慢慢增加
- 就算只有一種策略，放在不同品種、不同時框，交易機會已經很多
風險管理 — 倉位大小：
- 單筆風險 1%-3%（自己的帳戶最多 3%）
- 資金小（如 1000 美金）可以分成 10 份，每份 100 美金風險
最大風險暴露：
- 一定要限制可以開多少單
- Allen 以前沒做這件事，覺得自己很蠢
逐字稿 L2049-2100
Part 5 — 風險管理與交易流程
回測規則 + 交易流程 + 目標設定
5-1 回測規則 / Drawdown Rules
回測規則 / Drawdown Rules
四層回撤保護機制：
- 每日最大回撤：3% → 停止交易，復盤與檢討
- 每週最大回撤：6% → 停止交易一週，復盤與回測
- 每月最大回撤：10% → 停止交易半個月，記錄與檢討
- 總體最大回撤：25% → 停止交易兩個月，專注練習
碰到 25% 總體回撤：把剩下的本金全部出金，停止交易兩個月，重新去練習。不要想著馬上賺回來，先當作學費。
逐字稿 L2100-2200
Allen 的實際回撤設定
Allen 目前的設定（七位數帳戶）：
- 單筆風險：0.3%
- 每日最大回撤：0.3%（虧到就不做了）
- 每週最大回撤：1.5%
- 目前沒有碰到過每週上限
Allen 的經驗：
- 2022 年停過一次，兩個月不交易再回來
- 停了兩個月回來後交易更容易賺錢，因為已經「刷新」了自己
- 比起繼續交易下去，停下來做練習再回來更容易把虧掉的賺回來
倉位計算範例：
資金 10 萬美金、風險 1% = 1000 美金
止損 30 點 → 每點 33 美金 → 倉位 3.3 手
止損 50 點 → 每點 20 美金 → 倉位 2 手
止損越大，倉位越小。
逐字稿 L2140-2260
Allen 的止損限制
- 外匯：不超過 50 點
- 黃金：盡量不超過 15 美金
- 英鎊/日圓等高波動貨幣對：可能 80 點左右
- 交易機構只給你虧到 10%，比自己的帳戶更嚴格
5-2 交易流程 / Trading Process
交易流程 / Trading Process
三大流程問題：
- 何時準備圖表？如何更新圖表？
- 何時記錄交易？如何進行復盤？
- 每週、每月、每季度的檢討重點
圖表更新頻率：
- 4 小時以上級別 → 星期一做分析、星期三更新一次
- 1 小時以下級別 → 每天看盤時更新一次
Allen 的做法：每天中午 2 點（倫敦開盤前）開始看盤、做分析、準備圖表，等待形態完整才入場。最小看到 5 分鐘。
逐字稿 L2263-2340
堅持做 100 筆 + 每週改進一個小細節
流程要求：
- 入場後直接做交易記錄，不要等幾十筆才做
- 每週做一次檢討復盤
- 每週改變一個小細節
- 定期調整交易規則
改進範例：
發現很多筆交易都是價格到一半就提早出場 → 下週挑戰自己堅持不提早出場
入場條件不好、太急進場 → 鍛煉自己多等一兩根 K 線
核心觀念：自律和跟著體系走都是要鍛煉出來的，一兩次根不斷不代表要放棄。練出了自信之後，就會很輕鬆、零壓力的執行交易計劃。把流程變成像刷牙一樣自動自發。
逐字稿 L2340-2450
5-3 目標設定 / Goals
目標設定 / Goals
過程導向目標（更重要）：
- 確保所有交易都被記錄
- 每筆交易風險一致
- 嚴格遵守交易規則
- 挑戰自己 100% 遵守清單
績效導向目標：
- 賺到錢時獎勵自己（吃好吃的、住好飯店、出金享受）
- 過程導向的目標會漸漸讓你變得更自律
給自己至少 2 年去完成目標，半年可能做不到。
逐字稿 L2453-2555
學員的「為什麼」— 真實案例
案例一：醫生 — 想靠交易賺到第二份收入，好讓自己可以暫時離開診所去做義診。
案例二：準備結婚的人 — 目標在交易裡賺到 10 萬美金用來結婚和裝修房子，有很強的動力，每筆交易都做得很好，確實在賺錢。
你需要找到屬於自己的「為什麼」，才能堅持下去。
Part 6 — 最後建議 + Q&A
家人支持 + 最後叮嚀 + 學員問答
6-1 最後建議 / Final Tips
最後建議 / Final Tips
1. 不要讓自己過度負擔
- 有計畫好過沒計畫
- 從簡單的計劃開始，慢慢改變
2. 持續改進
- 這堂課很悶，但它是最值錢的部分
- Allen 就是因為有了交易計劃才開始賺到錢
3. 家人的支持
- 如果家人不支持：Allen 的做法是沒有告訴家人，做到了之後才給他們想要的
- 另一種方式：定期分享成績單，慢慢建立信任
- 不希望為了交易跟家人、另一半吵架
逐字稿 L2555-2615
6-2 Q&A 學員問答精選
品種與止損相關問答
Q：止損點對資金和開倉倍數有影響嗎？
A：有。資金 10 萬、風險 1% = 1000 美金。止損 30 點 → 倉位 3.3 手；止損 50 點 → 倉位 2 手。止損越大，倉位越小。
Q：一天一小時看盤適合什麼時框？
A：都可以。不管做 5 分鐘到 8 小時，都用不到超過 1 小時。
Q：外匯的止損範圍多少？
A：外匯不超過 50 點，黃金不超過 15 美金，英鎊/日圓約 80 點。
Q：隔夜費高嗎？
A：不高，除了星期三到星期四。Allen 最高的隔夜費是資金的 1%。
逐字稿 L2660-2770
資金與槓桿相關問答
Q：Allen 一開始用多少資金？
A：從 500 美金開始，滾到 8000 美金，然後因為止損放錯了一天虧掉 6000 美金，直接停止交易四個月。之後去做 marketing 公司賺錢穩定後，再回來交易。
Q：槓桿是多少？
A：可以用 200-500 倍，1000 倍不鼓勵。
Q：持有比特幣跟交易比特幣一樣嗎？
A：不一樣。持有不下跌就不虧；交易可以用槓桿，但虧的話可能把資金虧完。
Q：穩定後第一個送自己的禮物？
A：一個不會很貴但很好用的皮包，到現在還完美沒有損傷。現在更追求體驗感 — 請朋友出國旅行、住五星級飯店、帶家人住總統套房。
逐字稿 L2770-2949
第四天總結
- 交易計劃是「交易聖經」 — Allen 從不斷虧損到穩定盈利的關鍵轉折就是有了交易計劃
- 交易設定：定義策略邏輯（趨勢/回調/假突破）+ 選擇時間框架
- 工具與概念：每個工具要知道原因才用，計劃外的工具不碰
- 止損三種方式：激進（離開入場 K 線）、兩個屏障、保守（離開 U 轉）
- 止盈三種方式：投影目標、固定倍數（2-3 倍）、下一個支撐阻力區
- 持倉管理：保護資金（主動）vs 最大化回報（被動），選一種，不要兩個都要
- 最低盈虧比 1:3，做不到就掛單等更好的位置
- 回撤規則：每日 3% / 每週 6% / 每月 10% / 總體 25% — 碰到就停止交易
- 交易流程：入場後直接記錄、每週復盤改進一個小細節、堅持 100 筆
- 10 個完美例子：實戰中找 10 筆最完美的交易截圖，建立交易信心
- 找到你的「為什麼」：過程導向目標比結果導向目標更重要，至少給自己 2 年